Algemene voorwaarden

Algemene voorwaarden
Algemene Voorwaarden Patrimoniumbeheer (AVFV)

Werkingssfeer
1.1 Door ondertekening door Cliënt van een Overeenkomst met Patrimoniumbeheer,hebben de AVFV kracht van overeenkomst tussen Cliënt en Patrimoniumbeheer.
1.2 Het in de AVFV bepaalde geldt voor alle betrekkingen, ook toekomstige,tussen Patrimoniumbeheer en Cliënt voor zover daarvan niet is afgeweken in deOvereenkomst of andere voorwaarden die van toepassing zijn op door Patrimoniumbeheerverleende beleggingsdiensten.

Definities
De volgende begrippen hebben de daarachter vermelde betekenis:
a. Patrimoniumbeheer is een handelsnaam van De Vermogensbeheerders B.V.;
b. AVFV: de Algemene Voorwaarden Patrimoniumbeheer;
c. Bankrekening: de door Cliënten bij een of meerdere depotbanken aangehoudenbank- en effectenrekening(en);
d. Cliënt: natuurlijke perso(o)n(en) of rechtspersoon op naam van wie eenRekening is gesteld;
e. Markt: iedere handelsfaciliteit waar ook ter wereld waarop de betrokkenfinanciële instrumenten worden verhandeld en/of plaats waar een Transactiebestemd is te worden uitgevoerd;
f. Overeenkomst: een volledig ingevuld en door Cliënt rechts geldigondertekende overeenkomst, met inbegrip van de daarop van toepassing verklaardevoorwaarden en bijlagen, voor het verlenen van beleggingsdiensten als naderbepaald in die overeenkomst, inclusief de bij die overeenkomst behorendebijlagen;
g. Reglementering: de reglementen, zoals deze van tijd tot tijd luiden, van deMarkt en/of de derde die zorg draagt voor de clearing op die Markt;
h. Rekening: de geld- en effectenrekening(en) bij een bank ten name van Cliëntwaarover Patrimoniumbeheer in het kader van de Overeenkomst gevolmachtigd is tebeschikken of krachtens opdracht tot het doen uitvoeren van een Transactiegevolmachtigd is te beschikken;
i. Transactie: in opdracht, voor rekening en risico en op initiatief van deCliënt, of in opdracht en voor rekening en risico van Cliënt in het kader vanvermogensbeheer, uit te voeren of uitgevoerde transactie in financiëleinstrumenten; en
j. Wft: de Wet op het financieel toezicht, zoals deze van tijd tot tijd geldten de bij of krachtens deze wet gestelde of te stellen regels.

Inschakeling van derden
3.1 Patrimoniumbeheer is bevoegd om bij haar dienstverlening gebruik temaken van de diensten van derden.
3.2 Patrimoniumbeheer zal bij de keuze van de in dit artikel bedoelde derden denodige zorgvuldigheid in acht nemen en periodiek beoordelen of de door dezederden geleverde diensten voldoen aan de afspraken en verwachtingen.
3.3 Patrimoniumbeheer bewaart zelf geen financiële instrumenten. De financiëleinstrumenten van Cliënten worden bewaard bij een depotbank. Op financiëleinstrumenten die bewaard worden in het buitenland kan buitenlands recht vantoepassing zijn.

Voorwaarden Markt en toezichthouders
4.1 De rechten en verplichtingen van Cliënt hangen samen met en worden medebepaald door de voorwaarden en regels van de Markt en de door Patrimoniumbeheeringeschakelde derden.
4.2 Patrimoniumbeheer beschikt over een vergunning op grond van de Wet op hetfinancieel toezicht om de aangeboden diensten te verlenen. Patrimoniumbeheerstaat onder toezicht van en is opgenomen in de registers van de StichtingAutoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank NV.

Stichting Autoriteit
Financiële Markten
Postbus 11723
1001 GS
Amsterdam
Tel. 0900 5400 540
www.afm.nl

De Nederlandsche Bank NV
Postbus 98
1000 AB
Amsterdam
Tel. 0800 020 1068
www.dnb.nl

4.3 Ten aanzien van de door Cliënt in acht te nemen positie-en uitoefenlimieten, margin- en dekkingseisen en andere voorschriften metbetrekking tot derivaten verwijst Patrimoniumbeheer naar de toepasselijkeregels van de bank waar de Rekening wordt aangehouden en de informatie die debanken aanzien hiervan verspreidt.
4.4 Cliënt geeft hierbij aan Patrimoniumbeheer onherroepelijk toestemming, lasten volmacht om in naam en/of voor rekening van Cliënt:
a. aan de Markt of toezichthouders posities te rapporteren en zodanige andereinformatie te verstrekken met betrekking tot Transacties, als Patrimoniumbeheer,de Markt of toezichthouders nodig of wenselijk achten voor de opsporing ofpreventie van regelovertreding en/of misbruik van de financiële markten;
b. limieten in acht te nemen, posities te sluiten, opties uit te oefenen enoptie- en/of termijncontracten of waarden die daarmede verband houden teverkopen en ook overigens al datgene te verrichten waartoe Patrimoniumbeheer opgrond van de Reglementering of de AVFV gerechtigd is en/of hetgeen nodig is omde posities van Cliënt in overeenstemming te brengen met de Reglementering.

Informatie en communicatie
5.1 Persoonlijke informatie betreffende de dienstverlening van Patrimoniumbeheer,waaronder begrepen rekeningafschriften en rapportages, kan door Patrimoniumbeheerin plaats van op papier op een andere duurzame gegevensdrager aan Cliënt wordenverstrekt.

5.2 Niet persoonlijke informatie betreffende dedienstverlening van Patrimoniumbeheer wordt door Patrimoniumbeheer verstrektvia haar website, www.findexvb.nl. Patrimoniumbeheer zal ervoor zorgdragen datdeze informatie actueel en toegankelijk is. De administratie van Patrimoniumbeheerstrekt tegenover Cliënt tot volledig bewijs, behoudens door Cliënt geleverdtegenbewijs.
5.3 De communicatie tussen Cliënt en Patrimoniumbeheer kan mondeling ofschriftelijk geschieden. Onder schriftelijk wordt verstaan iedere door Patrimoniumbeheergeaccepteerde duurzame gegevensdrager.
5.4 Cliënt dient Patrimoniumbeheer mee te delen naar welk adres persoonlijkeinformatie gezonden dient te worden. Adreswijzigingen dient Cliënt schriftelijkmee te delen.
5.5 Opdrachten, opgaven en mededelingen van Cliënt aan Patrimoniumbeheer dienente worden gericht aan het kantooradres van Patrimoniumbeheer. Cliënt dient erzorg voor te dragen dat opdrachten, opgaven en mededelingen aan Patrimoniumbeheerduidelijk zijn en de juiste gegevens bevatten. Formulieren dienen door Cliëntvolledig te worden ingevuld. Andere door Patrimoniumbeheer goedgekeurdeinformatiedragers of communicatiemiddelen dient Cliënt in overeenstemming metde aanwijzingen van Patrimoniumbeheer te gebruiken.
5.6 Cliënt dient de door Patrimoniumbeheer aan hem ter beschikking gesteldeformulieren, informatiedragers en communicatiemiddelen zorgvuldig te bewaren ente behandelen.
5.7 Patrimoniumbeheer is bevoegd om van ieder telefoongesprek een opname temaken en deze en iedere andere vorm van communicatie tussen haar en Cliënt opte slaan op een (digitale) gegevensdrager. Patrimoniumbeheer is bevoegd om dezegegevens als bewijsmiddel te gebruiken tegen Cliënt.
5.8 Op verzoek van Cliënt verstrekt Patrimoniumbeheer de algemene ofpersoonlijke informatie alsnog op papier.

Informatie, kwalificatie, classificatie enpersoonsgegevens
6.1 Patrimoniumbeheer wint bij aanvang van de relatie de voor de uitvoeringvan haar diensten relevante informatie in over de financiële positie vanCliënt, over zijn kennis en ervaring met beleggen in financiële instrumenten,zijn beleggingsdoelstellingen en risicobereidheid. Het is deverantwoordelijkheid van Cliënt Patrimoniumbeheer volledig en voldoendegedetailleerd de informatie te verschaffen die Patrimoniumbeheer vraagt alsmede– ongevraagd – informatie die in dat kader relevant is. Patrimoniumbeheerwaarschuwt Cliënt hierbij dat onjuiste en/of onvolledige informatie ertoe kanleiden dat Patrimoniumbeheer adviezen voor transacties in financiëleinstrumenten verstrekt en/of beheer voert die niet geschikt of zelfs nadelig(kunnen) zijn voor Cliënt.
6.2 Cliënt verklaart dat alle door hem aan Patrimoniumbeheer verstrekteinformatie betreffende zijn financiële positie, kennis en ervaring metbeleggen, beleggingsdoelstellingen en risicobereidheid, volledig en juist is.Op Patrimoniumbeheer rust geen verplichting de door Cliënt verstrekteinformatie op juistheid te controleren. Cliënt zal elke wijziging in de in ditartikel bedoelde gegevens onverwijld schriftelijk aan Patrimoniumbeheermeedelen.
6.3 Wijzigingen in de bevoegdheid van Cliënt of van zijn vertegenwoordigers ofgevolmachtigden zullen, ook al heeft inschrijving daarvan in openbare registersplaatsgevonden, tegenover Patrimoniumbeheer eerst van kracht zijnnadat Patrimoniumbeheer daarvan schriftelijk in kennis is gesteld.
6.4 Patrimoniumbeheer classificeert Cliënt als niet-professionele Cliënt.Dit betekent dat aan de Cliënt geboden bescherming van zijn rechten alsbelegger de hoogst mogelijke is.
6.5 Cliënt gaat akkoord met opneming van zijn persoonsgegevens in deadministratie van Patrimoniumbeheer. Deze persoonsgegevens omvatten naam,adres, woonplaats, burger service nummer en de overige gegevens die bij of naaraanleiding van de Overeenkomst zijn verstrekt. Patrimoniumbeheer zal dezegegevens vertrouwelijk behandelen en deze niet aan derden ter beschikkingstellen tenzij:
a. voor zover noodzakelijk voor het (doen) uitvoeren van Transacties uit hoofdevan de Overeenkomst; of
voor zover gegevens op grond van een wettelijk voorschrift of Reglementeringter beschikking gesteld moeten worden.

Transacties
7.1 Transacties tot aan- of verkoop van financiële instrumenten kunnenuitsluitend per e-mail (en daarna ter bevestiging telefonisch) door Cliëntaan Patrimoniumbeheer worden gegeven.
7.2 Opdrachten tot het verrichten van transacties kunnen eventueel ook nog perelektronische mail worden verstrekt mits afkomstig van een bij Patrimoniumbeheerbekend e-mailadres. De opdracht is dan echter pas aanvaard nadat dezedoor Patrimoniumbeheer telefonisch of per e-mail is geverifieerd. Patrimoniumbeheeris niet aansprakelijk voor de gevolgen van het niet of niet tijdig beantwoordenvan elektronische mail.
7.3 Schriftelijke Transacties tot aan- of verkoop van financiële instrumentendienen duidelijk te vermelden de naam, adres en woonplaats van Cliënt, hetnummer van de Rekening, het bedrag of het aantal financiële instrumenten dieCliënt wenst te kopen en/of te verkopen. Patrimoniumbeheer kan te allentijde nadere eisen stellen met betrekking tot de aan haar te verstrekkengegevens.
7.4 Bij gebreke van een duidelijke opdracht zal Patrimoniumbeheer deopdracht retourneren met het verzoek om verduidelijking. Patrimoniumbeheerzal de Transactie eerst uitvoeren na ontvangst van een duidelijke opdracht.
7.5 Cliënt kan door hem gegeven Transacties herroepen, mits herroeping Patrimoniumbeheerzo tijdig bereikt dat zij de uitvoering van de Transactie redelijkerwijs nogkan stopzetten.
7.6 Patrimoniumbeheer kan een minimumbedrag per Transactie per financieelinstrument vaststellen.
7.7 De afwikkeling van de Transacties zal worden afgehandeld via een broker enplaatshebben via de Rekening.
7.8 Bij het doorgeven van orders inzake Transacties zal Patrimoniumbeheeralle redelijke maatregelen nemen om het beste resultaat voor de Cliënt tebehalen. Hiertoe dient Patrimoniumbeheer (periodiek) te verifiëren of dederden aan wij hij orders doorgeeft over adequate orderuitvoeringsregelingenbeschikken.

Controle bescheiden van Patrimoniumbeheer
8.1 Cliënt is gehouden de door Patrimoniumbeheer aan hem verstrekterekeningafschriften, rapportages, nota’s of andere opgaven onmiddellijk naontvangst te controleren. Voorts dient Cliënt, indien sprake is van een doorCliënt gegeven opdracht, te controleren of Transactie juist en volledig zijnuitgevoerd. Bij constatering van een onjuistheid of onvolledigheid is Cliëntgehouden Patrimoniumbeheer daarvan onmiddellijk in kennis te stellen.
8.2 Indien Cliënt de inhoud van rekeningafschriften, rapportages, nota’s ofandere opgaven van Patrimoniumbeheer niet schriftelijk heeft betwistbinnen een maand nadat die stukken redelijkerwijs geacht kunnen worden Cliëntte hebben bereikt, geldt de inhoud van die stukken als door Cliënt te zijngoedgekeurd en heeft Cliënt Patrimoniumbeheer gedechargeerd.
8.3 De administratie van Patrimoniumbeheer strekt tegenover Cliënt totvolledig bewijs, behoudens door Cliënt geleverd tegenbewijs.
8.4 In de in dit artikel bedoelde gevallen is Patrimoniumbeheer gehoudenom haar tekortkomingen te herstellen, onverminderd de verplichting van Cliëntmedewerking te verlenen aan door Patrimoniumbeheer voorgestelde redelijkeschade beperkende maatregelen.

Vergoedingen en kosten
9.1 Patrimoniumbeheer is bevoegd om terzake van haar dienstverleningvergoedingen en kosten aan Cliënt in rekening te brengen.
9.2 Patrimoniumbeheer is steeds bevoegd en onherroepelijk gemachtigd, maarniet gehouden, om aan haar toekomende vergoedingen en kosten en in het algemeende bedragen die samenhangen met de beheervergoeding en met voor Cliënt gehoudencontracten en posities direct ten laste van de Rekening te brengen.

Aansprakelijkheid van Patrimoniumbeheer
10.1 Patrimoniumbeheer is niet aansprakelijk voor schade als gevolgvan waardevermindering of welke andere oorzaak dan ook, behalve indien en voorzover komt vast te staan dat de schade een rechtstreeks gevolg is van opzet ofgrove schuld van Patrimoniumbeheer. Patrimoniumbeheer is nimmeraansprakelijk voor gevolgschade. Patrimoniumbeheer aanvaardt geen enkeleaansprakelijkheid voor fiscale dan wel boekhoudkundige gevolgen van de uithoofde van aangegane beleggingstransacties, met inbegrip van de samenstellingdaarvan.
10.2 Patrimoniumbeheer is niet aansprakelijk voor tekortkomingen van doorhaar ingeschakelde derden, tenzij Patrimoniumbeheer bij de keuze of deevaluatie van de dienstverlening van deze derden onzorgvuldig heeft gehandeld.
10.3 De rechten van Cliënt hangen samen met en worden mede bepaald door deReglementering. Patrimoniumbeheer waarschuwt Cliënt dat zich op Marktenbijzondere omstandigheden kunnen voordoen en/of dat op grond van deReglementering besluiten en maatregelen kunnen worden genomen die invloedkunnen hebben op zijn positie. Onder meer kan in bijzondere omstandigheden dehandel geheel of gedeeltelijk worden opgeschort. Bijzondere omstandigheden zijnonder meer: ongewoon grote toevloed van opdrachten op de Markt, storingen ofcapaciteitstekortkomingen in computer-, communicatie-, of andere systemen,lijnen of apparatuur, en gehele of gedeeltelijke opschorting of belemmering opde betreffende markt. Voor de eventuele nadelige gevolgen van de in dit artikelbedoelde bijzondere omstandigheden is Patrimoniumbeheer nietaansprakelijk.
10.4 Cliënt erkent en aanvaardt zijn schadebeperkingsplicht en zal alles doenwat redelijkerwijs in zijn vermogen ligt om eventuele schade tot een minimum tebeperken. Indien Cliënt nalaat tijdig zijn schade te beperken, erkent enaanvaardt Cliënt dat alle schade vanaf het moment dat hij zijn schade hadkunnen beperken voor zijn eigen rekening en risico is. Patrimoniumbeheeris niet gehouden om, op het moment dat Cliënt zijn schade dient te beperken,Cliënt nogmaals te wijzen op het bestaan van zijn schadebeperkingsplicht.

Belangentegenstellingen en andere preventievebeschermingsmaatregelen
11.1 Patrimoniumbeheer heeft een beleid inzake het voorkomen en omgaanmet belangentegenstellingen. De activiteiten van Patrimoniumbeheer zijnlouter beperkt tot het verrichten van vermogensbeheer en het ontvangen endoorgeven van opdrachten in financiële instrumenten. Daarenboven heeft Patrimoniumbeheergeen eigen fondsen, geen eigen posities en is ze niet betrokken bij emissies.Er zijn dus na beste weten Patrimoniumbeheer geen belangentegenstellingentussen Patrimoniumbeheer en Cliënt of tussen Cliënten onderling. Indieneen dergelijke belangentegenstelling zich zal voordoen, zal PatrimoniumbeheerCliënt hiervan onverwijld in kennis stellen.
11.2 Patrimoniumbeheer heeft de nodige maatregelen getroffen tervoorkoming van fraude, gebruik van voorkennis en calamiteitenbeheersing. Patrimoniumbeheerheeft haar administratieve organisatie en interne controle procedures doormiddel van functiescheiding zo ingericht dat fraude zoveel mogelijk kan wordenvoorkomen. Daarnaast gelden binnen Patrimoniumbeheer compliance proceduresen gedragsregels, om het gebruik van voorkennis binnen Patrimoniumbeheerte voorkomen. Voor medewerkers van Patrimoniumbeheer geldt voor het doenvan privétransacties een “Gedragscode Privé beleggingstransacties enMedewerkersintegriteit voor bestuurders en medewerkers van Patrimoniumbeheer”.Deze gedragscode bevat verbodsbepalingen die beogen tegen te gaan dat doorprivébeleggingen van betrokken medewerkers belangenconflicten ontstaan ofvoorkennis wordt gebruikt. Patrimoniumbeheer heeft een compliance officerdie de strikte naleving van onder meer deze gedragscode controleert.

Beleggerscompensatiestelsel
Veel beleggingsondernemingen en banken die beleggingsproducten aanbieden,vallen onder het beleggerscompensatiestelsel. Patrimoniumbeheer biedt zelfgeen beleggingsproducten aan. Evenwel kunnen er in de portefeuille van Cliëntenbeleggingsproducten zijn opgenomen die vallen onder hetBeleggerscompensatiestelsel. Op grond van deze regeling kunnen Cliënten, mitswordt voldaan aan de daaraan gestelde voorwaarden, recht hebben op een maximaalbedrag van 20.000 Euro per persoon indien het product van die uitgevendeinstelling onverhoopt niet voldoet aan haar verplichtingen. Een dergelijkesituatie zou zich kunnen voordoen bij faillissement of surseance van betalingvan de uitgevende instelling van het betreffende beleggingsproduct. Dezeregeling is uitdrukkelijk niet bedoeld voor compensatie van verliezenvoortvloeiend uit beleggingen.

Beëindiging
13.1 Ieder der partijen kan de Overeenkomst te allen tijde zonder vermeldingvan gronden door middel van een aangetekend schrijven ter attentie van dedirectie met onmiddellijke ingang op elk tijdstip opzeggen, welke opzegging metingang van de eerstvolgende werkdag na ontvangst respectievelijk na verzendingdoor Patrimoniumbeheer van kracht zal zijn.
13.2 Indien een (in vergelijking met het belang van de opzeggende partij)zwaarwegend belang van de wederpartij door een opzegging met onmiddellijkeingang onredelijk zou worden geschaad, kan de opzeggende partij slechtsopzeggen met inachtneming van een naar omstandigheden van het geval redelijketermijn.
13.3 De Overeenkomst eindigt onmiddellijk zonder dat opzegging is vereist:
a. wanneer Cliënt in surseance van betaling komt te verkeren, failliet wordtverklaard of wordt ontbonden; of
b. voor zover Cliënt een natuurlijk persoon is en hij overlijdt, onder bewindof onder curatele wordt gesteld of zijn schulden worden gesaneerd.
13.4 Indien door of vanwege de Cliënt de Overeenkomst eindigt, is Patrimoniumbeheerniet gehouden tot gehele of gedeeltelijke restitutie van aan haar verschuldigdeen reeds betaalde vergoedingen en blijft Cliënt nog niet betaalde vergoedingenvan het desbetreffende lopende gehele kwartaal onverminderd verschuldigd.
13.5 Na opzegging van de Overeenkomst zullen tussen Cliënt en Patrimoniumbeheerbestaande verplichtingen zo spoedig mogelijk worden afgewikkeld metinachtneming van de daarvoor geldende termijnen. Tijdens de afwikkeling blijvende AVFV van kracht.

Wijzigingen
14.1 Patrimoniumbeheer is te allen tijde bevoegd de AVFV of deOvereenkomst geheel of gedeeltelijk te wijzigen. Patrimoniumbeheer zalCliënt schriftelijk in kennis stellen van wijzigingen en deze wijzigingtoelichten op haar website.
14.2 Wijzigingen kunnen met onmiddellijke ingang worden ingevoerd, met dienverstande dat wijzigingen ten nadele van Cliënt pas dertig dagen nadat Cliëntvan deze wijzigingen in kennis is gesteld zullen ingaan.
14.3 Voor zover de Wft nadere eisen stelt aan de AVFV of de Overeenkomst, dienopen tot aanpassing daarvan, zal een dergelijke wijziging, niettegenstaandehet bepaalde in artikel 14.2, automatisch deel uitmaken van de AVFV of deOvereenkomst, zonder dat daarvoor de instemming van Cliënt of Patrimoniumbeheeris vereist.
14.4 Indien de Overeenkomst wordt beëindigd op een tijdstip dat ligt voor hettijdstip waarop eventuele wijzigingen van de AVFV bindend worden, zullen deAVFV zoals die gelden op het eerstgenoemde tijdstip van kracht zijn tijdens deafwikkeling.
14.5 De actuele tekst van de AVFV zal op de website van Patrimoniumbeheerbeschikbaar zijn.

Geschillen tussen Cliënt en Patrimoniumbeheer
15.1 Op de betrekkingen tussen Cliënt en Patrimoniumbeheer isNederlands recht van toepassing.
15.2 Klachten over de dienstverlening dienen schriftelijk, voorzien van naam,adres en woonplaats van Cliënt en een duidelijke omschrijving van de klacht, teworden ingediend bij Patrimoniumbeheer ter attentie van de directie.
15.3 Cliënt kan, indien Patrimoniumbeheer naar het oordeel van Cliënt eenklacht niet naar tevredenheid of niet tijdig heeft afgehandeld, een geschilaanhangig maken bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening inovereenstemming met de daarvoor geldende reglementen.
15.4 In afwijking van artikel 15.3 kan een geschil over de dienstverlening ineerste aanleg worden voorgelegd aan een bevoegde rechter te Nederland.

Patrimoniumbeheer is gerechtigd de algemene voorwaarden te wijzigen of aante vullen. Kleine wijzigingen van ondergeschikt belang kunnen altijd wordendoorgevoerd. Grote inhoudelijke wijzigingen zullen wij van tevoren met de klantbespreken.